Платежный вопрос: с 15 июня многих россиян переведут на наличные

С июня 2025 года у Росфинмониторинга появятся новые полномочия, позволяющие блокировать банковские карты россиян без решения суда на срок до 10 дней. Эта мера направлена на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием преступности, в частности против так называемых «дропперов» — людей, чьи карты используются мошенниками для обналичивания украденных средств.

Что изменится?

• Блокировка без суда: Росфинмониторинг сможет самостоятельно приостанавливать операции по банковским картам и счетам, если возникнут подозрения в причастности к отмыванию денег или экстремистской деятельности. Срок блокировки — до 10 дней.
• Неясные критерии: пока нет четкого списка операций, которые будут считаться подозрительными. Это вызывает опасения, что под блокировку могут попасть и обычные переводы, например, помощь родственникам или оплата услуг самозанятых.
• Отсутствие механизма обжалования: пока не прописан четкий порядок быстрого снятия блокировки, что может создать трудности для граждан, особенно в экстренных ситуациях.

Почему это вызывает споры?

Аргументы «за»	Аргументы «против»
Усиление борьбы с мошенниками и отмыванием денег	Нет прозрачных критериев блокировки
Возможность оперативно пресекать преступные схемы	Риск ошибочных блокировок, например, во время поездок или срочных платежей
Снижение масштабов теневого оборота денег	Малый бизнес может перейти на наличные расчёты, что усложнит налоговый контроль

---

Росфинмониторинг подчеркивает, что меры будут направлены прежде всего против организаторов преступных схем, а не рядовых участников, таких как дропперы, которые часто даже не осознают свою роль в преступной цепочке.

Как это может повлиять на обычных людей?

• Возможны блокировки переводов и операций, которые граждане считают обычными и законными.
• Риски особенно велики для тех, кто переводит крупные суммы родственникам, оплачивает услуги самозанятых или собирает деньги на лечение.
• В случае блокировки доступ к средствам может быть ограничен на срок до 10 дней без возможности быстрого обжалования.

Как минимизировать риски?

• Держать часть денег в наличных на случай внезапной блокировки.
• Используйте несколько банковских карт и счетов, чтобы не хранить все средства в одном месте.
• Всегда указывайте назначение платежа при переводах (например, «помощь родственнику»).
• Следите за новостями и изменениями в законодательстве, чтобы быть в курсе изменений в критериях блокировки.

Сравнение с другими странами

Страна	Меры контроля за банковскими операциями	Особенности
Россия	Блокировка карт без суда на срок до 10 дней при подозрении в преступной деятельности	Нет четких критериев, механизм обжалования не прописан
ЕС и США	Банки блокируют подозрительные операции с уведомлением клиента и возможностью быстрого оспаривания	Более прозрачные процедуры и защита прав клиентов
Китай	Строгий контроль, блокировка счетов даже за частые мелкие переводы	Очень жесткий финансовый контроль

---

Итог

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит мощный инструмент для борьбы с финансовыми преступлениями — возможность блокировать банковские карты без суда на срок до 10 дней. Это позволит эффективнее пресекать деятельность организаторов преступных схем, но в то же время создаёт риски для обычных граждан из-за отсутствия прозрачных критериев и механизмов быстрого обжалования. Чтобы снизить возможные неудобства, рекомендуется диверсифицировать хранение средств, фиксировать назначение платежей и внимательно следить за изменениями в законодательстве.

---

Краткая таблица изменений и советов

Параметр	Описание
Дата вступления в силу	1 июня 2025 года
Максимальный срок блокировки	До 10 дней
Основания для блокировки	Подозрение в отмывании денег, финансировании экстремизма
Критерии блокировки	Пока не определены четко
Механизм обжалования	Не прописан
Рекомендации для граждан	Держать наличные, использовать несколько карт, указывать назначение платежа

---

Эти меры направлены на защиту финансовой системы от преступников, но требуют осторожности и подготовки со стороны граждан. Об этом пишет источник.

Читайте также: 

• Новое правило для всех, кто водит автомобиль – теперь запрещено с 10:00 до 22:00

• Счетчики под запретом: с 14 июня вводят новые правила для всех собственников квартир

• Водителям старше 70 лет полностью запретят садиться за руль - ГАИ ужесточает правила с 14 июня

• Старые батарейки теперь берегу как зеницу ока: вот как их использую — очень полезная вещь для решения проблем

• С 14 июня в России начнется массовое изъятие земельных участков — владельцам дач и участков придется привести их в порядок