Платежный вопрос: с 16 июня многих россиян переведут на наличные

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу новые правила, которые значительно расширяют полномочия Росфинмониторинга в области контроля за банковскими операциями граждан. Ведомство получит право блокировать банковские карты россиян без решения суда на срок до 10 дней при подозрении на участие в схемах отмывания денег или финансирования преступной деятельности. Эти меры направлены на борьбу с так называемыми «дропперами» — людьми, чьи карты используются мошенниками для обналичивания украденных средств.

Что изменится?

• Блокировка без суда: Росфинмониторинг сможет самостоятельно приостанавливать операции по банковским картам и счетам, если заподозрит, что средства связаны с преступной деятельностью. Срок блокировки — до 10 дней.
• Неясные критерии: Пока не опубликован четкий перечень операций, которые будут считаться подозрительными. Это вызывает опасения, что под блокировку могут попасть и обычные переводы, например, помощь родственникам или оплата услуг самозанятым.
• Отсутствие механизма быстрого обжалования: На данный момент не прописан четкий порядок обжалования блокировок, что может привести к задержкам в разблокировке средств.

Почему введены такие меры?

В последние годы в России наблюдается резкий рост финансовых преступлений, связанных с использованием карт «дропперов». По данным Центробанка, к концу 2024 года в таких схемах участвовали около 700 тысяч россиян, а МВД оценивает их число более чем в 2 миллиона человек. Через карты дропперов проходит ежегодно десятки миллиардов рублей, украденных у граждан и используемых для финансирования теневого бизнеса и экстремистских организаций.

Росфинмониторинг ставит своей задачей выявление и блокировку организаторов преступных сетей, а не рядовых участников, которые зачастую не осознают свою роль в мошеннических схемах. Замглавы службы Герман Негляд подчеркнул, что массовых блокировок не будет, а решения будут приниматься после тщательной проверки.

Возможные риски для обычных людей

Ситуация	Риск блокировки	Комментарий
Перевод крупной суммы родственнику	Возможна блокировка как подозрительной операции	Нет четких критериев, что считается подозрительным переводом
Оплата услуг самозанятому	Может быть воспринята как подозрительная операция	Малый бизнес рискует перейти на наличные, что усложнит налоговый контроль
Сбор денег на лечение	Возможна блокировка из-за нестандартных сумм	Неизвестно, как система будет реагировать на благотворительные переводы

Основные опасения связаны с тем, что новые полномочия могут привести к ошибочным блокировкам, особенно если человек находится в поездке или должен срочно оплатить важные услуги. Отсутствие механизма быстрого обжалования блокировок усугубляет ситуацию.

Как минимизировать риски?

• Держать часть средств в наличных деньгах на случай блокировки карты.
• Использовать несколько банковских карт и не хранить все деньги на одном счёте.
• При переводах родственникам или друзьям обязательно указывать назначение платежа (например, «помощь родственнику»).
• Следить за новостями и обновлениями законодательства, так как к 2025 году могут появиться уточнения и разъяснения по критериям блокировок.

Сравнение с другими странами

Страна	Меры контроля	Особенности
Россия	Блокировка карт до 10 дней без суда	Нет четких критериев, нет механизма быстрого обжалования
ЕС и США	Блокировка подозрительных операций с уведомлением клиента	Возможность быстрого оспаривания блокировки
Китай	Жёсткий контроль, блокировка даже за мелкие частые переводы	Очень строгие меры контроля финансовых операций

В Европе и США банки также блокируют подозрительные операции, но при этом информируют клиентов и предоставляют возможность быстро оспорить решение. В Китае контроль за банковскими операциями ещё строже, и там могут заморозить счёт даже за частые мелкие переводы.

Итог

Новые полномочия Росфинмониторинга с 1 июня 2025 года направлены на усиление борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. Однако пока неясно, как эти меры отразятся на обычных гражданах. Чтобы не столкнуться с проблемами, стоит заранее подготовиться: не хранить все деньги на одной карте, фиксировать назначения платежей и иметь наличные. Главное — не паниковать, а внимательно следить за развитием ситуации и новостями по этой теме.

---

Таким образом, новые правила призваны сделать финансовую систему России более прозрачной и безопасной, но требуют от граждан повышенного внимания к своим банковским операциям и финансовой дисциплине.
Об этом пишет источник.

Читайте также:

• «Покупателей теперь не пустят в магазины»: «Пятерочка», «Магнит» и «Перекресток» приняли новое решение

• С 15 июня водителей начнут штрафовать за такие диски - на кого ГАИ начнет охоту

• Заявятся в квартиру и штрафанут на 5000: с 15 июня начнутся массовые проверки

• Начиная с 15 июня, ГАИ будет беспощадно штрафовать всех водителей на 800 рублей за отсутствие этого документа в бардачке

• Кладу вилку в барабан стиральной машины и горя не знаю: так делают в самой крутой прачечной