Платежный вопрос: с 16 июня многих россиян переведут на наличные
С 1 июня 2025 года в России вступают в силу новые правила, которые значительно расширяют полномочия Росфинмониторинга в области контроля за банковскими операциями граждан. Ведомство получит право блокировать банковские карты россиян без решения суда на срок до 10 дней при подозрении на участие в схемах отмывания денег или финансирования преступной деятельности. Эти меры направлены на борьбу с так называемыми «дропперами» — людьми, чьи карты используются мошенниками для обналичивания украденных средств.
Что изменится? Блокировка без суда: Росфинмониторинг сможет самостоятельно приостанавливать операции по банковским картам и счетам, если заподозрит, что средства связаны с преступной деятельностью. Срок блокировки — до 10 дней. Неясные критерии: Пока не опубликован четкий перечень операций, которые будут считаться подозрительными. Это вызывает опасения, что под блокировку могут попасть и обычные переводы, например, помощь родственникам или оплата услуг самозанятым. Отсутствие механизма быстрого обжалования: На данный момент не прописан четкий порядок обжалования блокировок, что может привести к задержкам в разблокировке средств. Почему введены такие меры?В последние годы в России наблюдается резкий рост финансовых преступлений, связанных с использованием карт «дропперов». По данным Центробанка, к концу 2024 года в таких схемах участвовали около 700 тысяч россиян, а МВД оценивает их число более чем в 2 миллиона человек. Через карты дропперов проходит ежегодно десятки миллиардов рублей, украденных у граждан и используемых для финансирования теневого бизнеса и экстремистских организаций.
Росфинмониторинг ставит своей задачей выявление и блокировку организаторов преступных сетей, а не рядовых участников, которые зачастую не осознают свою роль в мошеннических схемах. Замглавы службы Герман Негляд подчеркнул, что массовых блокировок не будет, а решения будут приниматься после тщательной проверки.
Основные опасения связаны с тем, что новые полномочия могут привести к ошибочным блокировкам, особенно если человек находится в поездке или должен срочно оплатить важные услуги. Отсутствие механизма быстрого обжалования блокировок усугубляет ситуацию.
Как минимизировать риски? Держать часть средств в наличных деньгах на случай блокировки карты. Использовать несколько банковских карт и не хранить все деньги на одном счёте. При переводах родственникам или друзьям обязательно указывать назначение платежа (например, «помощь родственнику»). Следить за новостями и обновлениями законодательства, так как к 2025 году могут появиться уточнения и разъяснения по критериям блокировок. Сравнение с другими странами Страна Меры контроля Особенности Россия Блокировка карт до 10 дней без суда Нет четких критериев, нет механизма быстрого обжалования ЕС и США Блокировка подозрительных операций с уведомлением клиента Возможность быстрого оспаривания блокировки Китай Жёсткий контроль, блокировка даже за мелкие частые переводы Очень строгие меры контроля финансовых операцийВ Европе и США банки также блокируют подозрительные операции, но при этом информируют клиентов и предоставляют возможность быстро оспорить решение. В Китае контроль за банковскими операциями ещё строже, и там могут заморозить счёт даже за частые мелкие переводы.
ИтогНовые полномочия Росфинмониторинга с 1 июня 2025 года направлены на усиление борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. Однако пока неясно, как эти меры отразятся на обычных гражданах. Чтобы не столкнуться с проблемами, стоит заранее подготовиться: не хранить все деньги на одной карте, фиксировать назначения платежей и иметь наличные. Главное — не паниковать, а внимательно следить за развитием ситуации и новостями по этой теме.
Таким образом, новые правила призваны сделать финансовую систему России более прозрачной и безопасной, но требуют от граждан повышенного внимания к своим банковским операциям и финансовой дисциплине.
Об этом пишет источник.