С сегодняшнего дня установлен запрет. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет неожиданный сюрприз
- 09:55 23 октября
- Анна Засухина
Почему банки начали блокировать счета?
Почти все крупные банки в России стали чаще блокировать счета и приостанавливать переводы на большие суммы. Причина — ужесточение антикоррупционного законодательства и усиление контроля за поступлениями денег. Теперь банки внимательно следят за крупными переводами с карт и могут расценивать их как неофициальный доход, с которого не уплачены налоги.
Когда могут заблокировать карту?
Если на карту приходит значительная сумма от человека, который не является вашим родственником, банк может посчитать перевод подозрительным. В таком случае счет могут заморозить и установить запрет на дальнейшие операции по нему. При этом нет точных сроков, сколько длится блокировка — банк может держать счет замороженным до тех пор, пока не убедится в законности денег.
На каком основании банки принимают такие меры?
Экономист Алексей Исхаков объясняет, что действия банков обусловлены федеральным законом о противодействии легализации доходов, полученных нелегальным путем. Банки обязаны проверять переводы на предмет возможного уклонения от налогов и незаконных операций.
Как избежать блокировки счета?
- Сообщайте банку о предстоящих крупных переводах заранее.
- Избегайте получения больших сумм от незнакомых людей.
- Оформляйте официальные договоры при продаже товаров или оказании услуг.
- Если счет всё же заблокировали, быстро связывайтесь с банком и предоставляйте подтверждающие легальность переводов документы.
Итог
Сейчас банки в России стали строже проверять крупные денежные переводы, чтобы бороться с коррупцией и уклонением от налогов. Это значит, что крупные суммы на вашей карте могут вызвать подозрение и привести к блокировке счета. Чтобы избежать таких неприятностей, лучше заранее сообщать о крупных переводах и иметь документы, подтверждающие легальность доходов. Внимательность и прозрачность помогут сохранить доступ к вашим деньгам и не столкнуться с длительной заморозкой счетов, пишет сайт primpress.ru.