Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму сразу заморозят - новый запрет от ЦБ с 18 июня

В России вступили в силу новые правила, которые значительно ужесточают порядок денежных переводов без открытия банковского счета. Эти изменения направлены на повышение финансовой безопасности, борьбу с отмыванием денег и предотвращение финансирования запрещённых организаций.

Основные изменения в правилах денежных переводов

Ранее переводы без открытия банковского счета не имели верхнего лимита, что создавало возможности для злоупотреблений и использования таких операций в нелегальных схемах. Новые правила вводят жёсткие ограничения в зависимости от уровня идентификации отправителя:

Категория перевода Уровень идентификации Максимальная сумма перевода Примечания Анонимный перевод Без идентификации До 15 000 рублей Переводы без предоставления любых документов Перевод с упрощенной идентификацией Паспортные данные (ФИО, серия и номер паспорта) От 15 001 до 100 000 рублей Максимум установлен впервые Перевод с полной идентификацией Паспорт, регистрация, ИНН, сведения о цели перевода и адресе проживания Более 100 000 рублей Требуется расширенный набор данных

Эти ограничения касаются переводов, осуществляемых через платежные системы (например, Zolotaya Korona, Contact), банковские карты без открытия счета, а также электронные кошельки с упрощенной идентификацией.

Почему введены новые лимиты?

Отсутствие лимитов ранее позволяло использовать денежные переводы без открытия счета для отмывания преступных доходов, ухода от налогов и финансирования криминальной деятельности. Особенно это касается операций с криптовалютами и транзитных потоков «серых» и «тёмных» денег, которые сложно контролировать через традиционные банковские каналы.

Максимальный лимит в 100 тысяч рублей для упрощённой идентификации призван ограничить такие риски, повысить прозрачность финансовых операций и упростить выявление нелегальных схем. При этом анонимные переводы по-прежнему ограничены 15 тысячами рублей, что не изменилось.

Как новые правила влияют на граждан?

Для большинства законопослушных граждан изменения не создадут серьёзных проблем. Если нужно перевести сумму свыше 100 тысяч рублей, потребуется пройти полную идентификацию — предоставить паспорт, данные о регистрации, ИНН и информацию о целях перевода. Это позволит государству и финансовым организациям лучше контролировать крупные денежные операции.

Кроме того, новые правила не касаются переводов между банковскими счетами, например, переводов с карты на карту или через Систему быстрых платежей (СБП), поскольку такие операции уже требуют полной идентификации и находятся под строгим контролем банков.

Дополнительные меры безопасности и контроль Росфинмониторинг теперь имеет право приостанавливать подозрительные операции с денежными средствами или имуществом на срок до 10 дней, если есть подозрения в легализации преступных доходов или финансировании терроризма. Банки будут ограничивать переводы для лиц, занесённых в базу данных дропперов — тех, кто участвует в мошеннических схемах. Для таких клиентов действует лимит в 100 тысяч рублей в месяц на переводы между физическими лицами. При превышении лимита карта может быть заблокирована, а доступ к онлайн-банкингу закрыт. Для переводов между бизнесом и физлицами обязательны онлайн-кассы и чеки, а личные карты запрещено использовать для бизнеса, что снижает риск теневых операций. Что важно знать гражданам Переводы до 15 тысяч рублей можно делать анонимно, без идентификации. Для переводов от 15 тысяч до 100 тысяч рублей нужно предоставить паспортные данные (упрощённая идентификация). Переводы свыше 100 тысяч рублей требуют полной идентификации с предоставлением дополнительных сведений. Переводы между банковскими счетами (карта на карту, СБП) лимитами не ограничены. Налог на переводы с карты на карту не вводится, налогом облагаются только доходы, а не сами переводы. При подозрительных операциях банки и Росфинмониторинг могут приостанавливать переводы для проверки. Итог

Новые правила денежных переводов без открытия банковского счета — это важный шаг в борьбе с финансовыми преступлениями и повышении прозрачности денежных потоков в России. Для обычных граждан они означают необходимость прохождения идентификации при переводах свыше 15 тысяч рублей и особенно свыше 100 тысяч рублей. Это позволит снизить риски мошенничества, повысить безопасность и соответствовать международным стандартам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Если вы планируете совершать денежные переводы без открытия банковского счета, учитывайте новые лимиты и требования к идентификации, чтобы избежать блокировок и задержек операций. При необходимости крупных переводов лучше заранее пройти полную идентификацию в банке или платежной системе.

Читайте также: С 16 июня будут лишать прав сразу на 1,5 года: ГИБДД начнет искать именно 3 типа водителей Забудьте всё то, что знали об окрошке. Вот как ее готовили в позапрошлом веке В Роскачестве назвали лучший стиральный порошок: стоит 5 копеек, но гораздо эффективнее элитных марок Трудовой стаж пересчитают 16 июня: пенсии будут начисляться по другим правилам Платежный вопрос: с 16 июня многих россиян переведут на наличные