Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не получится: от какой суммы начнется контроль

С 1 июня 2025 года в российском законодательстве по борьбе с отмыванием денег (так называемый «антиотмывочный» закон №115-ФЗ) вступают в силу существенные изменения, которые коснутся контроля за крупными финансовыми операциями. Эти нововведения призваны сделать контроль более точным и эффективным, а также расширить сферу отслеживания подозрительных сделок.

Что убрали из-под контроля?

Раньше под строгий контроль попадали операции, когда физическое лицо вносило наличные деньги в уставный капитал компании или получало наличные по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом. Теперь такие операции исключаются из перечня контролируемых, если сумма составляет от 1 миллиона рублей и выше. Это значит, что крупные внесения наличных в уставный капитал физлицами и получение наличных по чеку от нерезидента свыше этой суммы больше не будут автоматически фиксироваться и передаваться в Росфинмониторинг.

Какие операции добавили под контроль?

Вместе с этим в список обязательного контроля включили новые виды операций, связанные с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, которые традиционно считаются уязвимыми для отмывания денег. Теперь под наблюдение попадут:

Зачисление крупных сумм на банковские счета юридических лиц и ИП, занимающихся покупкой и продажей ювелирных изделий и драгметаллов. Списание средств с таких счетов. Покупка и продажа инвестиционных драгоценных металлов физическими лицами через банки. Приобретение или продажа драгметаллов в слитках юридическими лицами и ИП у банков.

Все эти операции, если их сумма превышает 1 миллион рублей, должны контролироваться банками, которые обязаны направлять сведения о них в Росфинмониторинг.

Зачем это нужно?

Драгоценные металлы и ювелирные изделия — это классический способ скрыть или легализовать незаконные доходы, ведь их легко перевести в наличные или переместить. Усиление контроля за такими операциями помогает государству выявлять подозрительные финансовые потоки и предотвращать отмывание денег.

В то же время исключение из контроля внесения наличных в уставный капитал и получения наличных по чеку нерезидента — это попытка снизить излишнюю бюрократическую нагрузку на бизнес и банки, убрав излишний контроль там, где он не приносит значимой пользы.

Кому стоит обратить внимание? Банкам и другим финансовым организациям — теперь им придется расширить перечень операций, которые они отслеживают и о которых сообщают в Росфинмониторинг. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, работающим с драгоценными металлами и ювелирными изделиями — им важно понимать, что крупные операции с такими товарами теперь подлежат обязательному контролю. Физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгметаллы через банки — их сделки свыше миллиона рублей попадут под повышенное внимание. Итог

Изменения в «антиотмывочном» законе с 1 июня 2025 года делают систему контроля более сфокусированной и актуальной. Исключение из контроля некоторых операций с наличными упрощает жизнь добросовестным участникам рынка, а расширение контроля за операциями с драгоценными металлами и ювелиркой помогает эффективнее бороться с отмыванием денег.

Источник: www.consultant.ru.

Читайте также: С 4 июля переводы с карты на карту — под налог: эксперт объяснил, кого начнут «трясти» в первую очередь Щепотка приправы на ведро воды, и огурцы больше не болеют — собираю очень сочные и красивые плоды Ученые выявили самый вредный суп: его готовят почти в каждой семье С 4 июля водительские права можно выбросить: новое правило ГИБДД ставит водителей в ступор Внутрь магазина больше не пустят: популярные "Магнит" и "Пятерочка" приняли судьбоносное для всех покупателей решение