Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой больше не выйдет: вот от какой суммы начнется контроль
- 10 мая 16:31
- Инга Нечунаева
Новые правила с 1 июня 2025 года: что изменится в законе о противодействии отмыванию денег
С 1 июня 2025 года в России вступают в силу изменения в законе № 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Звучит сложно, но на самом деле изменения коснутся многих из нас, хотя и не всех напрямую и ощутимо. Давайте разберёмся простым языком, что именно меняется.
Что стало строже:
Главное изменение — усилен контроль за крупными операциями. Теперь Росфинмониторинг будет уделять пристальное внимание не только крупным денежным переводам, но и операциям с драгоценными металлами и ювелирными изделиями (если их стоимость превышает 1 миллион рублей). Это значит, что при покупке дорогих украшений или золота ваши данные будут проверяться более тщательно.
Что стало проще:
Наряду с ужесточением контроля есть и упрощения. Например, теперь не нужно будет дополнительно отчитываться перед Росфинмониторингом, если вы вкладываете деньги в какую-либо компанию или получаете деньги от иностранца по чеку (если сумма превышает 1 миллион рублей).
Больше полномочий у Росфинмониторинга:
Росфинмониторинг получил право временно приостанавливать подозрительные финансовые операции на срок до 10 дней. Это сделано для того, чтобы быстрее раскрывать преступления, связанные с отмыванием денег.
Что нужно сделать организациям:
Компании, работающие с крупными суммами денег, драгоценностями или инвестиционными металлами, должны пересмотреть свои внутренние правила контроля и привести их в соответствие с новыми требованиями закона.
Зачем все эти изменения?
Все эти изменения направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и более эффективную борьбу с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма.
Что это значит для простых людей и бизнеса:
Для обычных людей это означает, что при операциях с крупными суммами или драгоценностями может потребоваться более тщательная проверка. Для бизнеса, особенно для компаний, работающих с драгоценными металлами, это означает необходимость адаптации внутренних процедур к новым требованиям закона. Но в целом для большинства из нас эти изменения пройдут незаметно, так как они коснутся в первую очередь крупных финансовых операций. Об этом пишет источник.