Логотип новостного портала Прогород
Во время посещения сайта вы соглашаетесь с тем, что мы обрабатываем ваши персональные данные с использованием метрик Яндекс Метрика, top.mail.ru, LiveInternet.

Снимать и класть деньги на карту без особого внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы начнется контроль

Снимать и класть деньги на карту без особого внимания налоговой больше не получится: вот от какой суммы начнется контрольФото из архива редакции

Что изменится в «антиотмывочном» законе для обычных людей и бизнеса

С 2025 года в России серьезно обновляются правила по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма — так называемый «антиотмывочный» закон (115-ФЗ). Эти изменения коснутся не только банков и крупных компаний, но и обычных граждан, предпринимателей, а также тех, кто занимается продажей драгоценностей и металлов. Давайте разберемся, что именно поменяется, кому это важно и как теперь будут контролировать подозрительные операции.

Какие операции больше не будут под особым контролем

Из перечня операций, которые банки обязаны отслеживать и сообщать в Росфинмониторинг, исключают две важные для бизнеса и физлиц операции:

  • Внесение наличных денег физическим лицом в уставный капитал компании. Раньше такая операция, особенно на крупную сумму (от 1 млн рублей), могла вызвать вопросы у банка. Теперь, если вы как учредитель хотите внести наличные в капитал своей фирмы, это не будет автоматически считаться подозрительным.
  • Получение физлицом наличных по чеку на предъявителя, если чек выдан нерезидентом. Например, если вы получили чек от иностранной компании и обналичили его в российском банке на сумму от 1 млн рублей, раньше это тоже могло привлечь внимание. Теперь такие случаи из-под особого контроля вывели.

Эти изменения должны упростить жизнь малому и среднему бизнесу, а также снизить бюрократическую нагрузку на банки. Но важно помнить: если операция кажется банку подозрительной по другим причинам, он все равно может задать вопросы.

Какие операции теперь под особым контролем

В список операций, которые банки обязаны отслеживать и сообщать в Росфинмониторинг, добавили новые пункты. Теперь под пристальным вниманием окажутся:

  • Зачисление денег на счет юрлица или ИП, которые занимаются покупкой и продажей ювелирных изделий, драгоценных металлов и камней. То есть, если вы владелец ювелирного магазина или ломбарда, все поступления на ваш расчетный счет будут дополнительно проверяться.
  • Списание средств с такого счета. То же самое касается и расходных операций — банк будет внимательно следить, куда и зачем уходят деньги.
  • Покупка или продажа физлицом инвестиционных драгоценных металлов у банка. Например, если вы решили купить у банка золотой слиток или монету — это теперь под особым контролем.
  • Покупка или продажа юрлицом или ИП у банка драгоценных металлов в слитках. Это касается, например, компаний, которые работают с золотом, серебром, платиной или палладием.

Все эти операции банки обязаны фиксировать и, если сумма превышает установленный лимит (обычно это 1 млн рублей), сообщать в Росфинмониторинг.

Почему именно эти операции попали под контроль

Драгоценные металлы и камни, а также ювелирные изделия — это активы, которые легко превратить в наличные и которые сложно отследить. Именно поэтому они часто используются для отмывания денег. Власти хотят закрыть эту лазейку и сделать такие сделки максимально прозрачными.

Как это отразится на обычных людях и бизнесе

  • Для предпринимателей в сфере ювелирки и драгметаллов: теперь все расчеты по счету будут под особым вниманием банка. Нужно быть готовым к дополнительным вопросам и, возможно, к задержкам операций.
  • Для тех, кто покупает или продает драгметаллы у банка: оформление сделки может занять больше времени, банк может попросить дополнительные документы для подтверждения происхождения денег.
  • Для владельцев бизнеса: внесение наличных в уставный капитал и получение чеков от нерезидентов теперь не вызовет лишних подозрений, что упростит некоторые бизнес-процессы.

Что делать, чтобы не попасть под подозрение

  • Всегда имейте подтверждающие документы по сделкам с драгоценностями и металлами.
  • Не пытайтесь обойти лимиты — если сумма операции близка к 1 млн рублей, банк может задать вопросы даже при отсутствии прямых указаний закона.
  • Будьте готовы к диалогу с банком — если потребуется пояснить происхождение средств или цель сделки, лучше иметь четкий и правдивый ответ.

Итоги

Главная цель изменений — сделать российский бизнес прозрачнее, особенно в тех сферах, где высоки риски отмывания денег. Для обычных людей и предпринимателей это означает как новые возможности (упрощение некоторых операций), так и новые обязанности (дополнительный контроль за сделками с драгоценностями).

Источник: www.consultant.ru.

Читайте также:

...

  • 0

Популярное

Последние новости