С 1 июля в России начнут блокировать банковские карты - что происходит

С 1 июля 2025 года в России вступают в силу новые правила, которые серьезно меняют контроль за денежными переводами между обычными людьми. Эти изменения направлены на то, чтобы сделать финансовые операции более прозрачными, а также помочь в борьбе с мошенничеством и уклонением от налогов.

В чем суть новых правил?

Теперь все переводы между физлицами будут делиться на две группы по сумме:

• Переводы от 15 до 100 тысяч рублей — для них действует упрощенная проверка. Банк или платежная система проверит базовые данные отправителя и получателя, например, паспортные данные и ФИО.
• Переводы свыше 100 тысяч рублей — требуют полной идентификации. Это значит, что банк должен проверить не только паспорт, но и адрес регистрации, ИНН, цель перевода и другую информацию.

Если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей, то его можно сделать анонимно, без предоставления документов. Однако с 30 мая 2025 года появилась еще одна важная деталь: если вы не открыли счет в банке, то максимальная сумма перевода с упрощенной идентификацией ограничена 100 тысячами рублей. Это касается переводов через электронные кошельки и платежные сервисы без банковского счета.

Что изменится для пользователей?

• Переводы с карты на карту и через Систему быстрых платежей (СБП) лимитами не ограничиваются, поскольку они проходят через счета с полной идентификацией.
• Если вы переводите деньги через электронные кошельки или платежные сервисы без открытия счета, теперь придется учитывать лимиты и проходить идентификацию.
• Банки получили право временно блокировать счета на срок до 10 рабочих дней, если заметят подозрительную активность — например, попытки обналичить украденные деньги или участвовать в мошеннических схемах.

Налоговые нюансы

В СМИ часто говорят, что теперь за каждый перевод с карты на карту придется платить налог, но это не совсем так. Налоговая служба облагает налогом только те переводы, которые считаются доходом — то есть деньги, которые вы получили как прибыль или заработок, а не просто перевод от родственника или возврат долга. ФНС не следит за каждым переводом автоматически, но если доход скрывается, налоговики могут это выяснить и доначислить налог с пенями.

На что обратить внимание, чтобы избежать проблем?

• Всегда указывайте назначение платежа: «подарок», «возврат долга», «оплата услуг» — это поможет банкам и налоговой понять, что перевод не является доходом.
• Ведите учет поступающих переводов, особенно если они регулярные и от одних и тех же людей.
• Если получаете большие суммы, лучше заранее проконсультироваться с налоговым специалистом и при необходимости задекларировать доход.
• Не пугайтесь, если банк временно заблокирует счет — это стандартная мера безопасности, и блокировка обычно носит временный характер.

Почему вводят такие ограничения?

Главная цель — бороться с отмыванием денег и незаконными финансовыми схемами. Раньше многие мошенники использовали анонимные переводы и электронные кошельки, чтобы скрыть свои доходы. Новые правила позволяют банкам и налоговой службе лучше контролировать денежные потоки и защищать обычных граждан от мошенников.

Кроме того, эти меры помогут снизить риски финансовых преступлений и сделать рынок платежей более надежным и безопасным для всех.

Таким образом, с середины 2025 года россиянам стоит внимательнее относиться к переводам денег, особенно если суммы превышают 15 тысяч рублей. Новые правила требуют более тщательной проверки личности и прозрачности операций, но при этом защищают пользователей и помогают бороться с финансовыми преступлениями. Об этом пишет источник.

Читайте также:

• Юрист разъяснил, как правильно вести себя с ГАИ, чтобы не лишиться прав за выезд на встречную полосу: пошаговая инструкция

• С сегодняшнего дня: Сбербанк обратился ко всем россиянам, которые оставляют деньги на своей банковской карте

• В ГАИ поставили жирную точку: до какого возраста разрешено водить машину - пенсионерам назвали действующие ограничения

• В квитанции ЖКХ уже включили еще 1 услугу: с июля обяжут платить всех собственников квартир без исключения

• Несметные богатства падают с небес: кого ждут глобальные перемены после 6 июля — кошельки будут туго набиты